В финале встречи подняли злободневную тему комплаенса как элемента эффективного корпоративного управления в сфере ненарушения санкционных ограничений, реализации мероприятий по исполнению требований ПОД/ФТ и FATCA.
Олег БАРТОСЕВИЧ, независимый эксперт-практик, комплаенс-менеджер ООО «А-Лизинг» (консорциум «Альфа-групп»), детально рассказал о возрастающей важности отдельных направлений комплаенса в Республике Беларусь, в том числе посредством сравнения отдельных вопросов реализации комплаенса в Республике Беларусь и Российской Федерации.
Докладчик отметил, что с учетом постоянно изменяющихся внешних условий, в том числе вызванных геополитическим противостоянием, приверженность комплаенсу (соответствию) банков (компаний из любых сфер) возрастает и является больше необходимостью, нежели дополнительной надстройкой для выполнения регуляторных требований.
Комплаенс, как «совесть компании», способен показать как внутренним (работники, представители органов управления), так и внешним пользователям (партнеры, инвесторы, регуляторы), что миссия компании нацелена на достижение результатов строго в соответствии с применимыми нормами, стандартами и высокими этическими требованиями. При этом такие требования, как правило, применяются как к самому банку (компании), так и к его партнерам и контрагентам. В этой связи, применимо к таким рисковым направлениям, как ненарушение санкций, соблюдение законодательства в сфере ПОД/ФТ, отмечена важность эффективного корпоративного управления, выражающегося в качественном анализе предоставляемых данных для членов комитетов по рискам и (или) аудиту, членов наблюдательных советов с целью принятия правильных управленческих решений.
Докладчиком также проведен сравнительный анализ по перечням иностранных государств и территорий, совершающих в отношении Российской Федерации и Республики Беларусь, включая юридических и физических лиц, недружественные действия.
В рамках доклада особо отмечен факт существенного влияния на текущую деятельность банков Республики Беларусь, казалось бы, не столь значительных иностранных ограничений, выражающихся в отказе в предоставлении доступа к международной системе передачи финансовых сообщений. С учетом многовекторной внешнеэкономической деятельности Республики Беларусь на первом этапе данное ограничение оказывало существенное влияние на операционную деятельность ряда финансовых организаций, однако высокий уровень корпоративного управления в компаниях страны, в том числе в банковской сфере, позволил успешно преодолеть ограничения и продолжить траекторию устойчивого роста экономики страны.